Pinbetalingen zijn elektronische betalingen waarbij je klant met een betaalpas afrekent via een pinapparaat. Klanten kunnen betalen met hun fysieke betaalpas, of met een digitale versie van die pas die is opgeslagen in een digitale portemonnee ('wallet') zoals Apple Pay of Google Pay. De betaling wordt verwerkt door een bank of betaalprovider, die ervoor zorgt dat het geld veilig van de rekening van je klant op jouw rekening terechtkomt. Meestal staat het geld binnen 1 tot 3 werkdagen op je rekening.

Belangrijk kenmerk van een pinbetaling is dat het bedrag direct bij de klant wordt afgeschreven. Bij onvoldoende geld op de rekening (geen saldo) kan geen pinbetaling plaatsvinden. Bij creditcards wordt de betaling pas later bij de klant geincasseerd of het bedrag via een betaalregeling afbetaalt.

De term pinbetaling komt van het oorspronkelijke PIN-systeem dat in Nederland werd gebruikt toen elektronisch betalen net werd geïntroduceerd. PIN stond voor Personal Identification Number en was de naam van het betaalproduct waarmee je in winkels met een pincode kon betalen.

Dit PIN-product werd in de jaren ’90 grootschalig uitgerold en was lange tijd dé standaard voor elektronisch betalen in Nederland. Hoewel de naam PIN als betaalmerk inmiddels is verdwenen, is de term pinnen blijven hangen. Zo ingeburgerd zelfs, dat pinnen inmiddels een officieel werkwoord is in de Dikke Van Dale, net zo normaal als betalen of afrekenen. Daarom noemen we het vandaag de dag nog steeds pinbetalingen. Ook al betaal je tegenwoordig met een Maestro-, V PAY-, Visa Debit- of Debit Mastercard-pas, eventueel contactloos of via je telefoon of smartwatch.

In Nederland kun je als ondernemer eigenlijk niet zonder de acceptatie van betaalpassen (debitcards). Dat zijn de pinpassen waar vrijwel iedereen dagelijks mee betaalt. De betaalmerken op die pinpassen zijn:

• Maestro en V PAY – de bekende, 'traditionele' pinpassen

• Debit Mastercard en Visa Debit – nieuwere pinpassen die je steeds vaker ziet (en Maestro / V PAY in de komende jaren gaan vervangen)

Daarnaast verwachten klanten dat ze contactloos kunnen betalen. Dat is geen aparte betaalmethode, maar een manier van afrekenen via dezelfde pinpassen. Ook contactloos betalen met Apple Pay en Google Pay zijn inmiddels heel normaal. Dit zijn digitale portemonnees waarin een betaalpas of creditcard is opgeslagen. Voor jou als ondernemer werkt de betaling hetzelfde als een gewone pinbetaling. Kortom: accepteer je deze betaalmethoden, dan zit je in Nederland vrijwel altijd goed. Of je nu een winkel, horecazaak of tijdelijke pop-up runt.

Wees gerust
Zodra je een pincontract hebt, kun je deze betaalpassen en digitale portemonnees altijd accepteren, ongeacht bij welke bank of betaalprovider je zit. Maestro, V PAY, Debit Mastercard, Visa Debit én Apple Pay en Google Pay zijn de betaalmerken waarmee klanten kunnen pinnen. Je hoeft daar meestal niets extra’s voor aan te vragen. Met andere woorden: heb je pin acceptatie geregeld, dan zit je in de basis gewoon goed.

Naast de standaard pinbetalingen kun je je betaalmogelijkheden uitbreiden met extra betaalmethoden. Die zijn niet voor elke ondernemer nodig, maar kunnen wél handig zijn voor specifieke doelgroepen of situaties.

Creditcards (Visa, Mastercard, American Express)
Creditcards worden veel gebruikt door zakelijke klanten, toeristen en internationale bezoekers, maar zijn ook voor steeds meer consumenten heel normaal. In hotels, horeca, autoverhuur en bij hogere bedragen zijn creditcards een logische betaaloptie. De kosten liggen meestal hoger dan bij pinbetalingen (je betaalt een percentage per transactie), maar het extra betaalgemak kan net het verschil maken bij een verkoop.

Achteraf betaalmethoden (zoals Klarna)
Met Buy Now, Pay Later betaalmethoden kunnen klanten producten kopen en later betalen. Dit zie je vooral in e-commerce, maar tegenwoordig ook steeds vaker in fysieke winkels met duurdere producten. Het verlaagt de drempel om te kopen, terwijl jij als ondernemer direct wordt uitbetaald. Het risico dat een klant niet betaalt, ligt bij de aanbieder van de betaalmethode (zoals Klarna), niet bij jou. Daar staat wel tegenover dat je een commissie betaalt, vaak tussen de 2 en 4% over het transactiebedrag.

Internationale betaalmethoden (Alipay, WeChat Pay, UnionPay)
Deze betaalmethoden zijn vooral populair bij buitenlandse bezoekers, bijvoorbeeld:

• Alipay & WeChat Pay: veel gebruikt door Chinese toeristen

• UnionPay: een veelgebruikte (vnl. Chinese) betaalpas van buiten Europa

Voor winkels in toeristische gebieden, luchthavens of binnensteden kan dit een duidelijke meerwaarde zijn. Heb je vooral Nederlandse klanten? Dan zijn deze betaalmethoden meestal minder noodzakelijk.

Goed om te weten
Bijna alle pin-banken en betaalproviders ondersteunen creditcardbetalingen (tariefverschillen zijn wel groot, vergelijken is aan te raden). Voor Buy Now, Pay Later-oplossingen zoals Klarna en voor internationale betaalmethoden geldt dat niet. Deze betaalmethoden worden in de praktijk meestal niet door banken, maar door gespecialiseerde betaalproviders aangeboden. Wil je dit soort betaalmethoden aanbieden, dan is het dus slim om vooraf te controleren of de betaalprovider dit ondersteunt. Wij helpen je daar natuurlijk bij.

Ga naar de gratis keuzehulp →

Ja, dat kan. Voor sommige ondernemers is het zelfs een slimme extra betaaloptie. In Nederland zijn vooral cadeaucheques populair, zoals de VVV Cadeaukaart, Fashioncheque en Nationale Horeaca Cadeaukaart.

Waarom zou je cadeaukaarten accepteren?
Cadeaukaarten zorgen ervoor dat klanten gericht bij jou komen kopen. De consument wil graag het tegoed op de cadeaukaart uitgeven en kan dat alleen doen bij aangesloten bedrijven. De drempel om het tegoed te besteden ligt lager. Vooral in retail, mode en horeca kunnen cadeau kaarten extra omzet opleveren.

Hoe werkt dat technisch?
Banken ondersteunen de acceptatie van cadeaukaarten vrijwel nooit. In de praktijk werk je hiervoor met gespecialiseerde betaalproviders die cadeaukaarten koppelen op je pinapparaat of kassasysteem. Niet elke betaalprovider ondersteunt alle cadeaukaarten, en soms moet je ze apart activeren. Het is daarom slim om vooraf te checken welke cadeaukaarten relevant zijn voor jouw doelgroep en of je provider of jouw pinapparaat deze kaarten kan accepteren.

Retourpinnen betekent dat je een eerder gepinde betaling terugstort via het pinapparaat. Het bedrag gaat dan automatisch terug naar de rekening of betaalpas van de klant waarmee oorspronkelijk is betaald. Je hoeft dus geen contant geld te geven of handmatig een overboeking te doen. Voor klanten is dit prettig en vertrouwd: het geld komt meestal binnen 1 tot 2 werkdagen terug op hun rekening.

Retourpinnen is vooral handig bij situaties waarin een betaling moet worden teruggedraaid. Denk aan retouren of annuleringen, maar ook aan een verkeerd aangeslagen bedrag bij het afrekenen. Daarnaast wordt retourpinnen vaak gebruikt voor service- of coulance-terugbetalingen, bijvoorbeeld als je een klant tegemoet wilt komen.

Door het bedrag direct via het pinapparaat terug te storten, voorkom je gedoe aan de balie. Het zorgt voor duidelijkheid voor de klant en een net, professioneel afhandelproces voor jou als ondernemer.

Kost retourpinnen geld? Dat verschilt per betaalprovider. Bij de meeste providers betaal je (een deel van) de transactiekosten. Het is daarom slim om dit vooraf te controleren in je contract of tarievenoverzicht.

Kan ik altijd retourpinnen? In veel gevallen wel, maar niet elk pinapparaat of elke betaalprovider ondersteunt retourpinnen standaard of op alle pinapparaten of softwareversies. Soms moet de functie apart worden geactiveerd of gelden er voorwaarden, zoals een maximumtermijn na de oorspronkelijke betaling of dat de retourbetaling moet plaatsvinden op dezelfde betaalpas (lees: rekening) die gebruikt is bij de aankoop.

De aanschafprijs van een traditioneel pinapparaat ligt meestal tussen de €150 en €700. De prijs is afhankelijk van onder meer het type apparaat (mobiel, vast), eigenschappen (met of zonder bonprinter, schermgrootte, processor snelheid, batterijduur, etc.), en de kwaliteit (o.a. valbestendigheid, waterdichtheid). Afhankelijk van de aanbieder kun je een pinapparaat ook huren of leasen, waarbij je een vast bedrag per maand betaalt in plaats van een eenmalige aanschaf.

Een mPOS pinapparaatje of Tap-to-Pay pinoplossing is in de regel veel goedkoper (0,- tot € 75,-). Je betaalt dan echter meestal een aardig commissiepercentage over de pin betalingen waardoor de transactiekosten een stuk hoger liggen. Deze pinoplossingen zijn eigenlijk alleen interessant voor ondernemers met een beperkt aantal betalingen per week, maand of jaar, of handig als back-up voor noodgevallen.

Vergelijk tarieven voor pinappararen en pinkosten →

Ja, dat kan.

• Kopen is vaak het meest voordelig bij langdurig en intensief gebruik. Je betaalt eenmalig voor het pinapparaat en hebt daarna vooral te maken met (vaste) servicekosten en omzetgerelateerde transactiekosten (aantal + bedrag).

• Huren is laagdrempelig en flexibel. Je betaalt een vast bedrag per maand en kunt meestal eenvoudig opzeggen. Handig bij tijdelijk of wisselend gebruik.

• Leasen spreidt de kosten over een langere periode. Dit kan prettig zijn als je de investering niet in één keer wilt doen, maar vaak zit je wel langer vast aan een contract.

Wat het beste bij je past, hangt af van hoe vaak en hoe lang je het pinapparaat verwacht te gebruiken en jouw financiele situatie.

Dat verschilt per type betaalprovider.

Traditionele aanbieders (zoals CCV of Worldline) bieden vaak installatie op locatie, vooral bij vaste pinapparaten of kassakoppelingen. Dit is handig als je volledig ontzorgd wilt worden, maar vaak duurder.

Moderne betaalproviders (zoals Mollie, SumUp, Pay. of PayPal POS) leveren het pinapparaat meestal per post. Installatie doe je zelf via een app of portal, wat sneller en goedkoper is.

Voor starters is verzending per post vaak voldoende en sneller geregeld.

Bij veel betaalproviders kun je binnen enkele werkdagen starten met pinbetalingen, maar de verschillen zijn groot vanwege verschillen in screeningsprocedures. Kies je voor levering van het pinapparaat per post, dan kun je vaak sneller beginnen dan bij installatie op locatie, die extra planning vraagt.

Gebruik je Tap to Pay, dan kun je in sommige gevallen zelfs dezelfde dag al betalingen accepteren. Dit hangt wel af van zaken zoals screening, rekeningverificatie, het type onderneming en of je voldoet aan het acceptatiebeleid van de betaalprovider.

Elke betaalprovider is wettelijk verplicht om nieuwe ondernemers te screenen voordat pinbetalingen kunnen worden geaccepteerd en uitbetaald. Dit betekent dat je gegevens moet aanleveren over je onderneming, zoals bedrijfsgegevens, identiteitsinformatie (kopie paspoort) en soms je verwachte omzet of info over je bedrijfsactiviteiten.

De duur van deze screening verschilt per aanbieder. Sommige providers werken grotendeels automatisch en ronden dit binnen een dag af, terwijl andere een handmatige controle uitvoeren die meerdere werkdagen kan duren. Ook je bedrijfsstructuur speelt mee: een eenmanszaak wordt meestal sneller goedgekeurd dan een bv of stichting.

Goed om te weten: deze controle is verplicht en staat los van het type pinapparaat. Het is dus geen extra drempel, maar een standaard onderdeel van het aansluitproces.

Dat verschilt per betaalprovider en per gekozen pin-oplossing. Sommige werken met vaste maandkosten (bijvoorbeeld voor huur, lease, service, SIM abonnementen of software-onderhoud), anderen rekenen alleen kosten per transactie. Vaak is het een combinatie van beide. Wat voor jou voordeliger is, hangt af van jouw situatie en van hoeveel je pint.

Vind voor jou de beste deal →

Ja, die kosten kunnen er zijn en verschillen per betaalprovider en type pinapparaat. Zo rekenen sommige aanbieders vaste service- of abonnementskosten voor software, updates en ondersteuning. Andere verwerken deze kosten in de transactietarieven.

Ook onderhoud en vervanging kunnen onderdeel zijn van het contract. Bij bepaalde aanbieders is reparatie of omruilen bij een defect inbegrepen, terwijl dit bij anderen extra kosten met zich meebrengt.

Gebruik je een mobiel pinapparaat met een SIM-kaart, dan kunnen er daarnaast datakosten gelden voor de mobiele verbinding. Bij vaste pinapparaten lopen deze kosten meestal via je eigen internetverbinding.

Niet elke aanbieder rekent deze kosten los door, maar ze bepalen wel het totale kostenplaatje. Daarom is het belangrijk om ze altijd mee te nemen bij het vergelijken van betaalproviders.

Voor Tap to Pay-oplossingen geldt vaak een ander kostenmodel. In veel gevallen betaal je alleen per transactie, meestal als een commissiepercentage over het bedrag, soms aangevuld met een vaste vergoeding per betaling. Dat maakt Tap to Pay laagdrempelig om te starten, omdat je geen vaste maandkosten hebt.

Bij sommige aanbieders kun je ook kiezen voor een vast maandbedrag, in ruil voor lagere transactiekosten. Dit kan vooral interessant zijn als je Tap to Pay vaker gebruikt. Wel geldt: bij hogere omzetten of intensief gebruik lopen de kosten bij Tap to Pay meestal sneller op dan bij een klassiek pinapparaat.

Krijg inzicht in de tarieven van bekende aanbieders →

Bij groei worden vooral de transactiekosten belangrijker. Een aanbieder met voordelige automaatprijzen en lage maandkosten kan bij hogere volumes alsnog duur uitvallen. Daarom loont het om vooruit te kijken en te vergelijken op totaalkosten, niet alleen op de aanschafprijs.

Krijg inzicht in de kosten en tarieven van bekende Nederlandse betaalproviders →

Dat verschilt per betaalprovider. Sommige aanbieders werken met maandelijks opzegbare contracten, anderen hanteren een looptijd van één of meerdere jaren. Controleer altijd de opzegtermijn en eventuele kosten bij voortijdig stoppen en/of restitutie wordt verleend op bijvoorbeeld reeds betaalde jaarlijkse servicekosten.

In veruit de meeste gevallen wel. De meeste betaalproviders keren pinbetalingen alleen uit op een zakelijke rekening, ook als je net start. Dit heeft te maken met wet- en regelgeving, administratie en risicobeheer.

Sommige aanbieders staan toe dat je tijdelijk met een particuliere rekening start, maar dit is vaak beperkt in functionaliteit of omzet en bedoeld als tussenoplossing. Verwacht je structurele inkomsten of groei, dan is een zakelijke rekening vrijwel altijd nodig. De betaalproviders waar wij een samenwerking mee hebben, vereisen altijd een zakelijk rekening vanaf de start.

Dat hangt af van het type aanbieder en het pinapparaat dat je gebruikt. Er is een belangrijk verschil tussen alles-in-een-aanbieders (gesloten systemen) en 'open systemen'.

Alles-in-een-aanbieders (gesloten systemen)
Bij deze aanbieders zijn het pinapparaat, de software én de pinverwerking één geheel. Je kunt de pinverwerking hierbij niet los wisselen zonder ook het pinapparaat te vervangen. Voorbeelden hiervan zijn onder andere SumUp, PayPal POS, Zettle en sommige mobiele oplossingen van Mollie of Pay. Overstappen betekent hier meestal: een nieuw pinapparaat.

Open systemen
Bij open systemen zijn het pinapparaat en de pinverwerking van elkaar te scheiden. Je kunt dan alleen de pinverwerker vervangen, terwijl je het bestaande pinapparaat blijft gebruiken. Voorbeelden van aanbieders die met open systemen werken zijn de pinapparaten van CCV, Worldline, en bijvoorbeeld kassaleveranciers zoals Valk Solutions en Eijsink. Dit kan interessant zijn als je tevreden bent over je hardware, maar wilt besparen op transactiekosten of op zoek bent naar andere condities.

Let op: Een overstap is alleen mogelijk bij koop (bij huur- en lease zit je vast aan het inbegrepen pincontract) en niet elk pinapparaat is geschikt voor elke verwerker. Certificering, type automaat en softwareversie spelen hierbij een rol.

Check het via ons
Je kunt via ons snel in contact komen met potentieel geschikte aanbieders. Op die manier kom je snel te weten of je technisch gezien kunt overstappen én of het vanuit kostenoogpunt interessant is. Gebruik daarvoor de gratis keuzehulp →

Ja. Je kunt een nieuwe betaalprovider aansluiten terwijl je huidige oplossing nog actief is. Zo kun je de nieuwe pinverwerking of het nieuwe pinapparaat eerst testen, zonder risico voor je dagelijkse omzet.

Pas zodra alles goed werkt - denk aan betalingen, uitbetalingen en rapportages - schakel je volledig over. Wel is het belangrijk om rekening te houden met screeningstijd, levering en activatie van de nieuwe aanbieder. Door dit vooraf goed te checken, kun je overstappen zonder dat je pinbetalingen stilvallen.

Tip: Zorg eerst dat alles rond is met de nieuwe provider en zeg pas daarna je oude contract op. Mogelijk betaal je daardoor 'onnodig' nog een (deel van de) maandelijkse aansluitkost bij de vorige pinverwerker, maar je wilt niet zonder pin komen te zitten.

Dat hangt af van de betaalprovider en contracttype (bij huur- en lease kun je in de regel niet het pinapparaat meenemen). Sommige pinapparaten zijn provider-gebonden, terwijl andere met meerdere aanbieders kunnen werken. Vaak krijg je bij overstappen een nieuw pinapparaat aangeboden en/of wordt de oude betaalautomaat ingenomen, met een bepaalde korting.

Check de tarieven en kosten van geschikte aanbieders →

Vaak wel. De meeste betaalproviders werken met opzegtermijnen of vaste contractlooptijden. Deze kunnen variëren van maandelijks opzegbaar tot contracten van één of meerdere jaren. In sommige gevallen geldt er een afkoopregeling als je eerder wilt stoppen. Bij oudere contracten of traditionele aanbieders zijn de voorwaarden soms strenger en minder flexibel dan bij nieuwere aanbieders. Ook maakt het verschil of je een pinapparaat huurt, leaset of hebt gekocht.

Tip: check altijd je contract of vraag je huidige provider expliciet naar de opzegtermijn voordat je overstapt. Zo voorkom je verrassingen.

Ja, dat is één van de belangrijkste redenen om over te stappen. Verschillen in transactiekosten, vaste maandkosten en servicevoorwaarden kunnen op jaarbasis flink oplopen. Zeker bij groeiende omzet maken zelfs kleine verschillen per betaling al snel een groot verschil. Ook zaken als snellere uitbetaling, minder vaste kosten of betere rapportages kunnen indirect geld besparen, doordat je minder tijd kwijt bent aan administratie en opvolging.

Tip: vergelijk niet alleen het tarief per transactie, maar kijk naar het totale kostenplaatje dat past bij jouw omzet en aantal transacties.

Afhankelijk van je huidige setup kun je soms alleen de pinverwerker aanpassen, terwijl je in andere gevallen volledig moet overstappen (inruil en flinke kortingen vaak wel mogelijk) en ook een nieuw pinapparaat nodig hebt.

Ontdek welke betaalproviders jou mogelijk betere condities kunnen bieden →

Je start de betaling op je iPhone en houdt deze bij de klant. De klant houdt vervolgens zijn contactloze betaalkaart, creditcard, smartphone of smartwatch tegen jouw iPhone. Zodra de betaling is goedgekeurd, zie je direct een bevestiging op het scherm. Is een pincode nodig, dan verschijnt automatisch een veilig invoerscherm.

Dat hangt af van je gebruik. Tap to Pay is laagdrempelig en flexibel, en vooral handig voor ondernemers met maar een paar betalingen per week, maand of jaar. Tap to Pay betalingen worden meestal afgehandeld tegen een commissiepercentage per transactie. Bij hoge transactiebedragen, een hogere omzet of veel dagelijkse betalingen kunnen de kosten daardoor snel oplopen. Daarom gebruiken veel ondernemers Tap to Pay niet als vaste hoofdoplossing, maar als aanvulling.

Tap to Pay is vooral handig in deze situaties:

1. Incidentele betalingen
   Ideaal voor ondernemers die maar af en toe pinbetalingen accepteren, zoals bij foodtrucks, pop-up winkels, braderieën of een bakker met een tijdelijke kraam. Je hebt geen vast pinapparaat nodig en betaalt alleen als je het gebruikt.

2. Piekmomenten in de winkel of horeca
   Bij drukte open je snel een extra betaalpunt op je smartphone, zonder extra pinapparaat aan te schaffen. Let wel: in de regel is Tap to Pay niet gekoppeld aan kassa-software. De kassa-opmaak en de financiele administratie kan daardoor lastiger worden, maar klanten kunnen sneller worden geholpen.

3. Mobiel of op locatie werken
   Ideaal voor markten, events, bezorging of service aan huis: je hebt alleen je iPhone (of Android telefoon) nodig.

4. Als backup bij storingen
   Valt je pinapparaat of verbinding uit? Met Tap to Pay kun je toch betalingen blijven accepteren. (let wel op je marge aangezien de kosten per betalingen hoger kunnen liggen dan via jouw standaard pinroute)

Voor intensief, dagelijks gebruik kiezen ondernemers vaak voor een vast of mobiel pinapparaat met lagere transactietarieven, eventueel aangevuld met Tap to Pay voor extra flexibiliteit.

Gebruik de gratis keuzehulp om de beste deal voor jouw onderneming te vinden.

Met Tap to Pay op iPhone accepteer je alle contactloze betalingen. Denk aan Apple Pay via iPhone en Apple Watch, andere digitale wallets en contactloze betaalkaarten en creditcards (MasterCard, VISA, American Express).

Ja. Als een betaling een pincode vereist, verschijnt automatisch een veilig invoerscherm op de iPhone. Tijdens het invoeren wordt voorkomen dat andere apps meekijken of gegevens uitlezen. Ook kunnen functies zoals screenshots, schermopnamen, foto’s of video’s het kaartnummer of de pincode van de klant niet vastleggen op het toestel van de verkoper.

Tap-to-Pay op iPhone vereist minimaal een iPhone XS en iOS 16.4 of hoger.

Nee. Klanten kunnen betalen met met alle gangbare contactloze betaalpassen en creditcards, en ook met Apple Pay, Google Pay en andere digitale wallets. Een iPhone is dus zeker niet verplicht voor de klant.

Ja. Voor het verwerken van betalingen is een internetverbinding nodig, via wifi of mobiele data.

Ja. Tap to Pay gebruikt dezelfde beveiliging als een pinapparaat. Kaartgegevens en pincodes worden niet opgeslagen op je iPhone en kunnen niet worden uitgelezen door andere apps.

In bijna alle gevallen heb je een zakelijk rekeningnummer nodig om Tap-to-Pay betalingen te ontvangen. De betaalproviders waar wij mee samenwerken keren pinomzet uitsluitend uit op een zakelijke rekening, ook bij Tap-to-Pay.

Je start de betaling in de Tap to Pay-app op je Android-telefoon. De klant houdt vervolgens zijn contactloze betaalpas, creditcard, smartphone of smartwatch (met digitale wallets zoals Apple Pay of Google Pay) tegen jouw telefoon. Zodra de betaling is goedgekeurd, verschijnt direct een bevestiging op het scherm. Is een pincode nodig, dan wordt automatisch een veilig invoerscherm getoond.

Dat hangt af van je gebruik. Tap to Pay is laagdrempelig en flexibel, en vooral handig voor ondernemers met maar een paar betalingen per week, maand of jaar. Tap to Pay betalingen worden meestal afgehandeld tegen een commissiepercentage per transactie. Bij hoge transactiebedragen, een hogere omzet of veel dagelijkse betalingen kunnen de kosten daardoor snel oplopen. Daarom gebruiken veel ondernemers Tap to Pay niet als vaste hoofdoplossing, maar als aanvulling.

Tap to Pay is vooral handig in deze situaties:

1. Incidentele betalingen
   Ideaal voor ondernemers die maar af en toe pinbetalingen accepteren, zoals bij foodtrucks, pop-up winkels, braderieën of een bakker met een tijdelijke kraam. Je hebt geen vast pinapparaat nodig en betaalt alleen als je het gebruikt.

2. Piekmomenten in de winkel of horeca
   Bij drukte open je snel een extra betaalpunt op je smartphone, zonder extra pinapparaat aan te schaffen. Let wel: in de regel is Tap to Pay niet gekoppeld aan kassa-software. De kassa-opmaak en de financiele administratie kan daardoor lastiger worden, maar klanten kunnen sneller worden geholpen.

3. Mobiel of op locatie werken
   Ideaal voor markten, events, bezorging of service aan huis: je hebt alleen je iPhone (of Android telefoon) nodig.

4. Als backup bij storingen
   Valt je pinapparaat of verbinding uit? Met Tap to Pay kun je toch betalingen blijven accepteren. (let wel op je marge aangezien de kosten per betalingen hoger kunnen liggen dan via jouw standaard pinroute)

Voor intensief, dagelijks gebruik kiezen ondernemers vaak voor een vast of mobiel pinapparaat met lagere transactietarieven, eventueel aangevuld met Tap to Pay voor extra flexibiliteit.

Gebruik de gratis keuzehulp om de beste deal voor jouw onderneming te vinden.

Met Tap to Pay op Android accepteer je alle contactloze betalingen. Denk aan Apple Pay via iPhone en Apple Watch, andere digitale wallets en contactloze betaalkaarten en creditcards (MasterCard, VISA, American Express).

Ja. Als een betaling een pincode vereist, verschijnt automatisch een veilig invoerscherm op de Android telefoon. Tijdens het invoeren wordt voorkomen dat andere apps meekijken of gegevens uitlezen. Ook kunnen functies zoals screenshots, schermopnamen, foto’s of video’s het kaartnummer of de pincode van de klant niet vastleggen op het toestel van de verkoper.

Tap to Pay op Android werkt op Android-telefoons met NFC en Android 9.0 of hoger. Daarnaast moet het toestel voldoen aan de beveiligingseisen van de betaalprovider (zoals Google Play Protect). De exacte ondersteuning kan per betaalprovider verschillen (check dit voor de zekerheid altijd even). In de praktijk werken de meeste recente Android-toestellen van bekende merken gewoon met Tap to Pay.

Nee. Klanten kunnen betalen met elke contactloze betaalmethode, zoals een betaalpas, creditcard of digitale wallet (bijvoorbeeld Google Pay of Apple Pay). De klant hoeft dus niet persé een Android-telefoon te hebben om te kunnen betalen.

Ja. Voor het verwerken van betalingen is een internetverbinding nodig, via wifi of mobiele data.

Ja. Tap to Pay gebruikt dezelfde beveiliging als een pinapparaat. Kaartgegevens en pincodes worden niet opgeslagen op je Android telefoon en kunnen niet worden uitgelezen door andere apps.

In bijna alle gevallen heb je een zakelijk rekeningnummer nodig om Tap-to-Pay betalingen te ontvangen. De betaalproviders waar wij mee samenwerken keren pinomzet uitsluitend uit op een zakelijke rekening, ook bij Tap-to-Pay.